摩根大通:区块链在资产管理行业中的应用

分布式账本技术—即我们所熟知的区块链—将会对我们如何看待金融资产以及未来金融业的发展带来根本性变化。区块链未来的路还很长,而且充满不确定性,但是普遍认为区块链是一项重大的突破性技术。

在本报告中,我们认为资产管理经理需要关注区块链,并且要采取实际行动理解并拥抱区块链技术。本报告主要阐述了区块链技术是如何演变的,以及区块链技术对资产管理经理带来的影响,并给出了相应的建议。像任何指南一样,本报告并非包罗万象—区块链技术本身是一项复杂的技术,而且应用范围很广。我们并不是要指导资产管理机构如何做,而只是为资产管理行业应用区块链技术,解决行业面临的瓶颈提出解决方案。对于高管们来说,我们提出了理解区块链和应用区块链的五个关键方面。

《区块链在资产管理行业中的应用》报告包括四个部分:
1.区块链前景广阔

  • 大众对区块链技术的关注和投资不断升温,而且区块链技术业经证明是一种颠覆性技术。
  • 区块链可以同普遍的数据标准融合,不需要中心化权威机构,保证了数据的不可篡改,由此可以减少协调校对,促进数字化资产的无缝流转。
  • 本报告并非区块链入门指南,本报告将重点讨论区块链技术对金融市场的潜在影响以及客户的最终体验。

2.资产管理经理面临的机会

  • 区块链可以帮助资产管理经理解决其目前面临的众多难题:管理数据;提供解决方案,而不仅仅是产品;在不断变化的竞争格局中为客户持续创造价值。
  • 通过在前台,中台和后台业务环节中,减少数据处理,淘汰传统的基础设施,降低投资中的摩擦成本,资产管理经理可以在成本方面获得实实在在的好处。
  • 改善数据源,更好的流动性,以及区块链所带来的摩擦成本降低会带了更多的收入。资产管理经理将以全新的方式服务客户,比如,实时报告或交替改变交易策略。
  • 最终,终端投资者将是最大的受益者,因为资产管理经理和其他投资机构将会不断提高投资管理水平,为客户创造价值。

3.拥抱区块链的时机来临

  • 很多资产管理经理还在观望,都认为区块链带来的成本收益或其他机会都会不断消失。我们认为这是误解。
  • 对于资产管理经理来说早期参与对优先处理正确的问题以及选择合适的应用场景很重要;早期同合作伙伴合作开发真正的解决方案可以为资产管理机构带来竞争优势。
  • 合作伙伴和监管机构需要资产管理机构提供材料确保治理合规,以及数据管理符合标准。

4.CxO手册

  • 区块链正快速成为资产管理机构高层关注的问题,CEO,CTO以及COO都要在其中发挥作用。
  • 对于机构如何应用区块链技术,如何对待区块链技术,CEO应该制定大的蓝图。
  • 作为金融科技能力之一,CTO需要推动公司理解区块链技术,以及提高公司应用区块链的能力。
  • COO需要理解区块链的应用以及发挥区块链的优势,同时保证区块链能够成为公司目标运营模式中的一部分。
  • 对于每一类高管,我们都制定了相应的行动建议,帮助他们实现上述目标。

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